“자산형성 도우미 활용하세요”

내 재산 상태는 건전한가, 앞으로 자녀 교육비나 노후 준비에는 충분한 걸까. 그렇지 않다면 어떻게 해야 할까. 한번쯤은 고민해봤거나 고민해 볼 문제다. 하지만 개인이 해보기에는 어려울 수 있다. 이 경우 금융사의 자산 관리 프로그램을 이용하자. 새해 들어 금융사들이 경쟁적으로 출시하고 있다. 재테크 전문가들은 재무 상황 점검은 건강 검진처럼 매년 하는 것이 중요하다고 강조한다.

영국계 생명보험사인 PCA생명은 오는 3월말까지 재무 건강검진 캠페인을 실시한다. 재무 컨설턴트가 고객을 직접 찾아가 라이프 스타일 변화에 따라 달라지는 개인 재무 상황을 점검해준다. 보험 계약도 분석해 주는 만큼 리스크(위험)관리가 잘돼 있는지를 확인해 볼 수 있다.PCA생명 홈페이지에서 신청할 수 있다. 투자에 관심이 많은 고객이라면 푸르덴셜증권의 PruRock을 이용할 만하다. 올해 도입됐다. 생애 주기에 따라 세운 재무 목표를 현재 자산과 투자 성향을 고려해 달성할 수 있는 방법을 제안해 준다. 현대증권의 파워리서치시스템은 주식 운용에 초점을 맞췄다. 애널리스트의 투자 의견을 기본으로 시장 상황과 고객 성향에 맞는 포트폴리오(자산 구성)를 지원한다. 기관투자가들이나 고액 자산가(PB)들을 위한 서비스를 전 영업점으로 확대한 것이다.

전경하기자