[2020 베스트브랜드 대상] 가입자에게 시장 상황·의견 반영한 투자자문서 제공

NH투자증권 ‘NH 크리에이터 어카운트’

NH투자증권이 지난해 10월 출시한 ‘NH 크리에이터 어카운트’는 NH투자증권 자산관리전략부가 영업점 PB와 가입자에게 여러 단계를 거쳐 완성된 포트폴리오를 자문해주는 상품이다.

처음 이 상품에 가입하면 PB의 상담 및 ‘고객 맞춤 포트폴리오 진단 설문지’를 통해 가입자의 투자목표와 니즈를 파악하는 과정을 거친다. 그 뒤 작성된 투자 성향과 투자 기간 등을 바탕으로 계량화된 프로그램을 활용, 맞춤형 포트폴리오를 선정해 가입자에게 전달한다. 이를 반영해 처음으로 PB와 가입자가 포트폴리오를 구성하면 다음달부터는 ‘고객 맞춤형 포트폴리오 리밸런싱안’을 매월 제공한다. 이처럼 NH 크리에이터 어카운트에 가입하면 꾸준히 변경된 투자자문서(포트폴리오)를 받게 돼 시장 상황에 따른 오차를 줄일 수 있다. 가입자 자산을 운용·관리하는 PB는 투자자문서 및 시장 상황, 가입자의 의견 등을 참고해 포트폴리오를 구성하고 매월 리밸런싱하게 된다.

NH 크리에이터 어카운트의 포트폴리오에 편입될 수 있는 투자자산군은 국내 주식, 해외 주식, 펀드, ELS·DLS, 국내외 ETF, 국내 채권(장내 채권), 해외채권 등이다. 특히 자산관리전략부는 자산군에 대한 리밸런싱 제안뿐만 아니라 펀드, 한·미 ETF 등 최종 상품군까지 추천해줘 가입자의 선호에 따라 다양한 상품군으로 포트폴리오를 구성할 수 있도록 제안하고 있다.

김태곤 객원기자