우리銀·삼성투신 투자설명회

“저금리 시대에 돈 굴릴 곳은 마땅치 않고…. 요즘 주식시장이 뜨고 있지만 변동성도 워낙 크니 간접투자하는 펀드상품을 찾을 수밖에 없지요.”

우리은행이 삼성투신과 공동으로 24일 서울… 우리은행이 삼성투신과 공동으로 24일 서울 신라호텔에서 개최한 펀드상품 설명회에 참석한 100여명의 우리은행 PB고객들이 진지하게 설명을 듣고 있다.

우리은행 제공

24일 서울 신라호텔에서 우리은행과 삼성투신운용의 공동주최로 열린 ‘펀드상품 설명회’에서 만난 우리은행 고액자산관리(PB·프라이빗뱅킹) 고객 김모(47)씨는 최근 재테크 관심사를 묻는 기자의 질문에 이렇게 답했다.

김씨는 저금리가 지속되면서 주식시장으로 눈을 돌리긴 했지만 직접 종목투자는 위험하다고 판단, 지난해 말 적립식펀드 2종과 변액보험에 가입했다. 담당PB(프라이빗뱅커)가 “안정성과 수익성을 동시에 추구할 수 있다.”고 권유했기 때문이다. 그는 올해는 여윳돈을 주식형펀드와 해외펀드 등에 투자할 예정이라고 했다.

이날 삼성투신은 이번주 중 출시할 예정인 해외투자펀드를 2시간에 걸쳐 소개했다. 해외 우량주식과 채권, 금·석유 등 실물자산, 헤지펀드 등에 분산투자, 연 11∼12%대의 고수익을 올릴 수 있도록 설계된 상품이다.

삼성투신 관계자는 “국내 주식시장은 변동성이 크고 채권 수익률도 한계가 있어 해외시장으로 눈을 돌릴 필요가 있다.”면서 “환위험 헤지에 조기상환이 가능하며, 최소 가입액도 500만원인 만큼 투자처 분산을 원하는 고객들에게 매력적일 것”이라고 말했다.

설명회에 모인 100여명의 PB고객들은 고위험 투자보다는 안정성이 중요하다고 입을 모았다. 남편과 함께 참석한 이모(50)씨는 “주식시장은 벌써 많이 오른 것 같다.”면서 “적립식펀드는 물론, 해외펀드 등도 과거 수익률을 잘 따져본 뒤 가입해야 한다.”고 말했다. 해외펀드 10개 중 2∼3개는 수익률이 마이너스(-)라고 덧붙였다.

자영업자 최모(53)씨는 “지난해 가입한 주식형펀드는 목표수익률에 도달하면 무조건 상환돼 갈아타야 하는데 목표수익률보다 올라도 계속 놔둘 수 있는 상품에 가입할 것”이라고 말했다. 주부 정모(45)씨는 “주식시장에 부정적인 남편 몰래 주식형펀드에 가입했는데 주가연동형(ELS)상품보다 수익률이 좋은 것 같다.”면서 “분산투자를 위해 적립식 및 해외펀드 가입도 고려하고 있다.”고 말했다. 우리은행 정규장 PB사업단장은 “국내에 처음 나오는 상품인 만큼 고객들의 이해를 돕기 위한 설명회를 마련했다.”면서 “다양한 상품이 쏟아지고 있는 상황에서 신뢰도를 높이기 위한 서비스를 강화할 것”이라고 말했다.

한편 은행들이 연 20∼50%의 수익률을 달성하는 고수익 펀드를 경쟁적으로 판매하면서 사후관리를 위한 시스템도 도입되고 있다.

국민은행은 이날부터 펀드의 판매 및 상담, 사후관리 기능을 종합적으로 갖춘 ‘투신상품 판매 종합시스템’(STS)을 은행권 최초로 가동시켰다. 고객의 투자성향을 분석해 상품을 추천한 뒤 고객이 원하는 수익률을 달성하면 휴대전화 문자메시지 등을 통해 해지 여부를 알려준다.

김미경기자